自2020年4月1日《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》實(shí)施以來(lái)，中國(guó)銀行合肥分行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“合肥分行”）結(jié)合人民銀行綜合執(zhí)法檢查和日常自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，多措并舉、持續(xù)改進(jìn)反假貨幣業(yè)務(wù)管理模式，不斷夯實(shí)中國(guó)銀行“第一道防線”的堵截能力。 一是嚴(yán)格落實(shí)反假貨幣培訓(xùn)新機(jī)制。合肥分行每半年組織全體現(xiàn)金從業(yè)人員開(kāi)展理論和實(shí)操集中學(xué)習(xí)與考試，并對(duì)學(xué)習(xí)與考試實(shí)施全流程跟蹤測(cè)評(píng)，確保內(nèi)容全面、流程合規(guī)、結(jié)果準(zhǔn)確。 二是對(duì)新入職現(xiàn)金柜員單獨(dú)開(kāi)展1對(duì)1授課。合肥分行指定專(zhuān)崗專(zhuān)人對(duì)新入職現(xiàn)金柜員正式上崗前開(kāi)展1對(duì)1授課。合肥分行制作的《貨幣收付與貨幣反假流程圖》、假幣收繳不合規(guī)視頻資料、反假貨幣業(yè)務(wù)應(yīng)答口徑以及精致版假美元培訓(xùn)等內(nèi)容已成為廣受歡迎和贊譽(yù)的特色課程。 三是逐月開(kāi)展假幣收繳業(yè)務(wù)自查。制定《假幣收繳合規(guī)性錄像自查情況統(tǒng)計(jì)表》，要求各網(wǎng)點(diǎn)每月初對(duì)上個(gè)月的假幣收繳錄像逐筆核查，并填寫(xiě)統(tǒng)計(jì)表。合肥分行逐月復(fù)核，如發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)自查存在疏漏或流于形式，將對(duì)相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控副職、負(fù)責(zé)人以及旗艦行分管行長(zhǎng)、行長(zhǎng)問(wèn)責(zé)。 四是大幅提升反假貨幣業(yè)務(wù)考核比重、建立獎(jiǎng)懲機(jī)制。將反假貨幣業(yè)務(wù)合規(guī)性考核列為運(yùn)營(yíng)條線所有考核項(xiàng)目中分值最大，比重最高的項(xiàng)目。同時(shí)，研究制定《合肥分行貨幣鑒別及假幣收繳鑒定業(yè)務(wù)獎(jiǎng)懲方案》，進(jìn)一步明確現(xiàn)金從業(yè)人員反假貨幣業(yè)務(wù)的獎(jiǎng)懲和激勵(lì)機(jī)制。該方案對(duì)成功堵截假幣且收繳全流程做到“不返客戶(hù)、不離柜臺(tái)、雙人復(fù)核、蓋章封裝、告知權(quán)利”的柜員，給予一定物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)，最低20元，上不封頂；對(duì)發(fā)生假幣誤收、假幣收繳流程不合規(guī)、假幣處置不當(dāng)、假幣自查流于形式或弄虛作假掩蓋違規(guī)事實(shí)等情況的，對(duì)直接責(zé)任人和管理責(zé)任人分別給予不同金額經(jīng)濟(jì)處罰，對(duì)屢查屢犯的執(zhí)行逐筆計(jì)算、按累計(jì)數(shù)計(jì)罰。 四項(xiàng)措施執(zhí)行以來(lái)，中國(guó)銀行合肥分行逐步形成了自成一體、獨(dú)具特色的反假貨幣業(yè)務(wù)管理模式，全行柜面假幣堵截能力和業(yè)務(wù)合規(guī)性較往年均有大幅度提升。 （中國(guó)銀行合肥分行 供稿） |
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