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發(fā)布時(shí)間:2025年02月21日
黃西勤等4位代表:
你們提出的關(guān)于加快中國人民銀行辦理符合標(biāo)準(zhǔn)的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)備案審核速度,促進(jìn)信用評(píng)級(jí)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的建議收悉,經(jīng)商人力資源社會(huì)保障部,現(xiàn)答復(fù)如下:
一、關(guān)于信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)備案管理問題
(一)信用評(píng)級(jí)行業(yè)施行“行業(yè)主管+業(yè)務(wù)管理”模式。2019年11月26日,中國人民銀行、國家發(fā)展改革委、財(cái)政部、中國證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《信用評(píng)級(jí)業(yè)管理暫行辦法》(中國人民銀行令〔2019〕5號(hào),以下簡稱《評(píng)級(jí)辦法》),明確中國人民銀行為信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門,國家發(fā)展改革委、財(cái)政部、中國證監(jiān)會(huì)為信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理部門;設(shè)立信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向所在地的中國人民銀行省級(jí)派出機(jī)構(gòu)辦理備案,業(yè)務(wù)管理部門對(duì)有關(guān)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)資質(zhì)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。具體如下:一是在交易所市場開展評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。按照《中華人民共和國證券法》《證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)備案管理規(guī)定》要求,資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。二是在銀行間市場開展評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。根據(jù)中國人民銀行2017年第7號(hào)公告規(guī)定,評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)就擬開展的債券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)種類申請(qǐng)注冊(cè)。截至目前,全國共有52家評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在中國人民銀行辦理備案。其中,14家評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在中國證監(jiān)會(huì)完成備案、11家評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在銀行間市場交易商協(xié)會(huì)進(jìn)行注冊(cè)。
(二)中國人民銀行切實(shí)加強(qiáng)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)動(dòng)態(tài)備案管理。中國人民銀行鼓勵(lì)支持有意愿、有實(shí)力、有發(fā)展前景的機(jī)構(gòu)進(jìn)入評(píng)級(jí)行業(yè),不斷優(yōu)化市場結(jié)構(gòu),已經(jīng)形成了以民營評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)為主,國有、外資、中外合資并存的格局。在備案管理工作中,中國人民銀行省級(jí)分行嚴(yán)格按照《評(píng)級(jí)辦法》要求,履行屬地管理職責(zé),對(duì)前來咨詢的市場機(jī)構(gòu)細(xì)心指導(dǎo),從評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)備案管理要求、評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)程序規(guī)定、評(píng)級(jí)分析師要求、合規(guī)監(jiān)管等方面進(jìn)行政策解讀,引導(dǎo)相關(guān)機(jī)構(gòu)正確認(rèn)識(shí)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)和評(píng)級(jí)市場;同時(shí),積極輔導(dǎo)有備案意向的機(jī)構(gòu)明確發(fā)展方向、完善評(píng)級(jí)方法、優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu)等,認(rèn)真考察備案材料是否真實(shí)有效,為開展評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)打牢合規(guī)基礎(chǔ)。
二、關(guān)于備案加速辦理問題
當(dāng)前,服務(wù)債券市場的大中型評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)集中在北京、上海、深圳等地。中國人民銀行指導(dǎo)、推動(dòng)、監(jiān)督相關(guān)分行履行屬地管理職責(zé),規(guī)范備案管理、積極培育轄內(nèi)評(píng)級(jí)市場。
(一)中國人民銀行上海市分行優(yōu)化評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)備案工作流程,依法為符合條件的機(jī)構(gòu)辦理備案。目前,3家評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在上海完成備案。上海市分行從促進(jìn)評(píng)級(jí)市場高質(zhì)量發(fā)展的角度,鼓勵(lì)和支持有技術(shù)、重合規(guī)的機(jī)構(gòu)進(jìn)入評(píng)級(jí)市場,并通過座談會(huì)、電話解答、現(xiàn)場調(diào)研等方式對(duì)咨詢的機(jī)構(gòu)予以輔導(dǎo)。
(二)中國人民銀行北京市分行穩(wěn)妥有序開展轄內(nèi)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)備案管理工作,對(duì)提出備案申請(qǐng)的機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)性質(zhì)和提交材料的完備性進(jìn)行核對(duì),評(píng)估機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和主要評(píng)級(jí)分析人員的職業(yè)素養(yǎng)。目前,轄內(nèi)共有13家已備案的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu),其中4家在全國具有較大影響力,評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)和服務(wù)范圍輻射全國。
(三)中國人民銀行深圳市分行明確備案流程,對(duì)于有意向進(jìn)入評(píng)級(jí)市場的機(jī)構(gòu)明確告知備案依據(jù)、需準(zhǔn)備提交的材料和相關(guān)流程。截至目前,已有1家評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在深圳辦理備案。同時(shí),深圳市分行積極輔導(dǎo)相關(guān)機(jī)構(gòu)正確認(rèn)識(shí)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)和評(píng)級(jí)市場,做好備案準(zhǔn)備工作。
三、關(guān)于提升評(píng)級(jí)分析師執(zhí)業(yè)水平問題
(一)設(shè)立評(píng)級(jí)分析師職業(yè)資格需進(jìn)一步評(píng)估論證。按照國務(wù)院要求,國家按照規(guī)定的條件和程序?qū)⒙殬I(yè)資格納入國家職業(yè)資格目錄,施行清單式管理,目錄之外一律不得許可和認(rèn)定職業(yè)資格,目錄之內(nèi)除準(zhǔn)入類職業(yè)資格外一律不得與就業(yè)創(chuàng)業(yè)掛鉤。設(shè)置準(zhǔn)入類職業(yè)資格,其所涉職業(yè)必須關(guān)系公共利益或涉國家安全、公共安全、生命財(cái)產(chǎn)安全,且必須有法律法規(guī)或國務(wù)院決定作為依據(jù);設(shè)置水平評(píng)價(jià)類職業(yè)資格,其所涉職業(yè)應(yīng)具有較強(qiáng)的專業(yè)性和社會(huì)通用性,技術(shù)技能要求較高,行業(yè)管理和人才隊(duì)伍建設(shè)確實(shí)需要。新設(shè)職業(yè)資格須由人力資源社會(huì)保障部會(huì)同國務(wù)院有關(guān)部門組織專家進(jìn)行評(píng)估論證并廣泛聽取社會(huì)意見后,按程序報(bào)經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)。目前,關(guān)于設(shè)立評(píng)級(jí)分析師職業(yè)資格缺少相關(guān)法律法規(guī)依據(jù),尚需進(jìn)一步評(píng)估論證。
(二)中國人民銀行持續(xù)強(qiáng)化評(píng)級(jí)行業(yè)制度標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)。2020年以來,我國信用評(píng)級(jí)監(jiān)管框架不斷完善。《評(píng)級(jí)辦法》構(gòu)建了統(tǒng)一的信用評(píng)級(jí)制度框架,明確“行業(yè)主管部門+業(yè)務(wù)主管部門+行業(yè)自律協(xié)會(huì)組織”監(jiān)管體系,實(shí)現(xiàn)與國際評(píng)級(jí)監(jiān)管規(guī)則相銜接。中國人民銀行會(huì)同有關(guān)部門印發(fā)了《關(guān)于促進(jìn)債券市場信用評(píng)級(jí)行業(yè)健康發(fā)展的通知》(銀發(fā)〔2021〕206號(hào)文),進(jìn)一步細(xì)化監(jiān)管要求、規(guī)范市場競爭秩序、提升行業(yè)公信力;發(fā)布了《信貸市場和銀行間債券市場信用評(píng)級(jí)規(guī)范》(JR/T0030.1-2006、JR/T0030.2-2006、JR/T0030.3-2006)、《綠色債券信用評(píng)級(jí)指引》(JR/T0280-2023),為各類評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)提供可借鑒、可參照的標(biāo)準(zhǔn);制定了《銀行間債券市場信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)信息披露指引》《銀行間債券市場信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)自律指引》(交易商協(xié)會(huì)〔2024〕6號(hào)發(fā)布),加強(qiáng)銀行間債券市場信用評(píng)級(jí)自律管理。截至目前,我國已經(jīng)形成了以《評(píng)級(jí)辦法》為統(tǒng)領(lǐng),規(guī)范性文件、金融標(biāo)準(zhǔn)及自律準(zhǔn)則為輔助的制度體系,為評(píng)級(jí)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展奠定了制度基礎(chǔ)。
(三)監(jiān)管部門和自律組織均對(duì)評(píng)級(jí)分析師執(zhí)業(yè)能力和水平作出要求。《評(píng)級(jí)辦法》規(guī)定評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)高級(jí)管理人員和信用評(píng)級(jí)分析人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)能力測試,采取有效措施提高從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)道德和業(yè)務(wù)水平;評(píng)級(jí)項(xiàng)目組成員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)項(xiàng)目的工作經(jīng)歷或者與評(píng)級(jí)項(xiàng)目相適應(yīng)的知識(shí)結(jié)構(gòu),評(píng)級(jí)項(xiàng)目組組長應(yīng)當(dāng)有充分的經(jīng)驗(yàn)且至少從事信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)三年以上。《信貸市場和銀行間債券市場信用評(píng)級(jí)規(guī)范》規(guī)定評(píng)級(jí)人員應(yīng)當(dāng)具備與信用評(píng)級(jí)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn),能夠勝任所從事的業(yè)務(wù)。《銀行間債券市場信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)自律指引》要求評(píng)級(jí)項(xiàng)目組成員應(yīng)當(dāng)符合信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門規(guī)定的相關(guān)資質(zhì)要求,具備從事相關(guān)項(xiàng)目的工作經(jīng)歷或者與評(píng)級(jí)項(xiàng)目相適應(yīng)的專業(yè)能力。
截至2023年末,債券市場評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)共有從業(yè)人員近3500名,與2022年基本持平。其中,評(píng)級(jí)分析人員占近50%;從業(yè)年限超過3年的占比超過65%。評(píng)級(jí)分析人員整體呈現(xiàn)出高學(xué)歷、專業(yè)化的特點(diǎn)。
下一步,中國人民銀行將切實(shí)履行信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門職責(zé),進(jìn)一步健全完善有進(jìn)有出、優(yōu)存劣汰的備案管理機(jī)制,優(yōu)化整合評(píng)級(jí)行業(yè)資源;指導(dǎo)、督促中國人民銀行省級(jí)分行加大對(duì)市場機(jī)構(gòu)的政策指導(dǎo),主動(dòng)對(duì)接、專項(xiàng)輔導(dǎo),依法依規(guī)辦理備案,加快備案流程、提高工作效率;全面加強(qiáng)評(píng)級(jí)監(jiān)管,依法查處違法違規(guī)行為,以嚴(yán)監(jiān)管提升評(píng)級(jí)產(chǎn)品和服務(wù)的供給水平,為投融資活動(dòng)提供高質(zhì)量評(píng)級(jí)支持;會(huì)同人力資源社會(huì)保障部等進(jìn)一步研究論證設(shè)立評(píng)級(jí)分析師職業(yè)資格,指導(dǎo)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)加大對(duì)評(píng)級(jí)分析師的培養(yǎng)力度,為評(píng)級(jí)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展、加快建設(shè)金融強(qiáng)國提供人才支撐。
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中國人民銀行
2024年7月12日