中 國 人 民 銀 行 文 告
GAZETTE OF PEOPLE′S BANK OF CHINA
10月14日 2013年 第15號 (總第370號)
目 錄
中國人民銀行關于印發(fā)《支付結算執(zhí)法檢查規(guī)定》的通知
中國人民銀行公告 ［2013］第18號
中國人民銀行關于印發(fā)
《支付結算執(zhí)法檢查規(guī)定》的通知
銀發(fā)［2013］226號
中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行，副省級城市中心支行，中國支付清算協(xié)會：
為規(guī)范支付結算執(zhí)法檢查行為，推動執(zhí)法檢查工作制度化、規(guī)范化、科學化，中國人民銀行制定了《支付結算執(zhí)法檢查規(guī)定》，現印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。
請中國人民銀行各分支機構將本通知轉發(fā)至轄區(qū)內各地方性銀行業(yè)金融機構、支付機構和財務公司。
附件：支付結算執(zhí)法檢查規(guī)定
中國人民銀行
2013年9月4日
附件
支付結算執(zhí)法檢查規(guī)定
第一章 總 則
第一條 為了促進中國人民銀行及其分支機構依法履行支付體系監(jiān)管職責，規(guī)范支付結算執(zhí)法檢查行為，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》、《非金融機構支付服務管理辦法》等法律規(guī)定，制定本規(guī)定。
第二條 中國人民銀行及其分支機構實施支付結算執(zhí)法檢查，遵守本規(guī)定。
第三條 本規(guī)定所稱支付結算執(zhí)法檢查，是指中國人民銀行及其分支機構根據履行支付體系監(jiān)管職責需要，進入被檢查人現場，監(jiān)督被檢查人執(zhí)行有關支付體系管理規(guī)定的行政執(zhí)法活動。
支付體系管理規(guī)定包括人民幣銀行結算賬戶管理、非現金支付工具管理、支付系統(tǒng)管理、支付機構業(yè)務管理、清算組織管理等相關法規(guī)制度。
第四條 本規(guī)定所稱被檢查人包括在中國境內經批準經營支付結算業(yè)務的銀行業(yè)金融機構、涉及支付結算業(yè)務的財務公司、依法取得《支付業(yè)務許可證》的支付機構、提供支付清算服務的清算組織以及參與支付結算業(yè)務活動的其他單位和個人。
第五條 中國人民銀行及其分支機構實施支付結算執(zhí)法檢查，應遵循依法、公正、合理、效率的原則。
中國人民銀行及其分支機構依法實施行政處罰，應堅持處罰與教育相結合的原則，促進被檢查人依法、合規(guī)開展支付結算業(yè)務。
第六條 中國人民銀行支付結算執(zhí)法檢查工作實行統(tǒng)一領導、分級管理。
第七條 中國人民銀行及其分支機構實施支付結算執(zhí)法檢查應充分利用科技手段，逐步實現檢查的信息化、規(guī)范化和標準化，提高檢查的效率與質量。
第八條 中國人民銀行及其分支機構對支付結算執(zhí)法檢查中獲取的涉及國家秘密、商業(yè)秘密和個人信息應予以保密，不得違反規(guī)定對外提供。
第二章 檢查組職責
第九條 中國人民銀行及其分支機構根據《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》組成檢查組，開展支付結算執(zhí)法檢查工作。
第十條 檢查組應行使以下職責：
（一）選定檢查的范圍和方式；
（二）調取檢查資料、檢查支付業(yè)務設施；
（三）詢問被檢查人；
（四）保存檢查證據；
（五）做出事實認定；
（六）根據事實認定，依法提出處理意見。
第十一條 檢查組應履行以下義務：
（一）遵守執(zhí)法檢查工作紀律；
（二）履行執(zhí)法檢查程序；
（三）聽取被檢查人的陳述、申辯意見；
（四）保守執(zhí)法檢查工作中的秘密。
第十二條 檢查組開展執(zhí)法檢查工作前應告知被檢查人享有以下權利：
（一）拒絕提供與檢查無關的檔案、數據、報表等資料的權利；
（二）拒絕檢查組人員不合理要求的權利；
（三）對檢查過程進行監(jiān)督，舉報檢查組人員違法違紀行為的權利；
（四）依法對《執(zhí)法檢查事實認定書》、《行政處罰意見告知書》提出陳述、申辯意見的權利；
（五）依法提起行政復議或行政訴訟的權利。
第三章 組織實施
第十三條 中國人民銀行負責組織在全國范圍內開展支付結算執(zhí)法檢查工作。
中國人民銀行分支機構負責本轄區(qū)的支付結算執(zhí)法檢查工作，接受上級行的指導和監(jiān)督。
中國人民銀行及其分支機構可以根據需要，按管轄權范圍組織實施支付結算異地檢查。
第十四條 中國人民銀行及其分支機構應統(tǒng)籌安排、合理計劃支付結算執(zhí)法檢查工作，合理確定被檢查機構數量和覆蓋范圍，防止不必要的重復檢查，并可以根據需要將支付結算執(zhí)法檢查納入本單位的綜合執(zhí)法檢查統(tǒng)一開展。
中國人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構支付結算執(zhí)法檢查計劃和檢查總結報告應及時上報總行。
第十五條 中國人民銀行分支機構應遵循針對性、科學性、時效性原則，依據以下內容確定檢查項目和被檢查人：
（一）上級行執(zhí)法檢查工作部署和本行工作安排；
（二）非現場監(jiān)管中發(fā)現的違規(guī)線索；
（三）以往檢查整改情況；
（四）中國人民銀行其他職能部門執(zhí)法檢查中發(fā)現并移交的重要違規(guī)線索；
（五）公眾舉報，其他監(jiān)管機構或互聯網等媒體反映的信息。
第十六條 進駐現場檢查前，檢查組可根據檢查工作需要了解被檢查人的相關事項，收集下列有關資料：
（一）被檢查人基本情況；
（二）被檢查人內部控制及其執(zhí)行情況；
（三）被檢查人的年度綜合評價情況；
（四）以前年度有關被檢查人的內部和外部審計（檢查）情況及整改情況；
（五）有關的舉報、反映情況的資料；
（六）其他需要調查的事項。
第十七條 檢查組應根據檢查目的、檢查項目、被檢查人具體情況等，確定合理的檢查方法。
第十八條 檢查組在支付結算執(zhí)法檢查中發(fā)現被檢查人有其他違法行為，應由其他部門或單位查處的，應依據相關規(guī)定及時移交有關部門和單位進行處理，并及時報告上級行。
第十九條 檢查中發(fā)現被檢查人有違法違規(guī)行為或重大風險事件，需其他地區(qū)中國人民銀行分支機構予以配合的，中國人民銀行分支機構之間應及時溝通解決。確需總行協(xié)調的，應及時報告總行。
第二十條 檢查組在進行支付結算執(zhí)法檢查時，需要被檢查人法人機構或其他分支機構配合的，法人機構和其他分支機構應予以配合；需要其他銀行業(yè)金融機構、財務公司、支付機構或清算組織等協(xié)助配合的，檢查組應要求被檢查人按規(guī)定協(xié)調相關機構予以配合。
第二十一條 檢查結束后，檢查組應撰寫執(zhí)法檢查報告，根據被檢查人違法違規(guī)行為的事實、性質、情節(jié)和社會危害程度，依法提出處理意見。
第四章 紀律與責任
第二十二條 支付結算執(zhí)法檢查工作人員在支付結算執(zhí)法檢查工作中成績突出、為維護國家利益和經濟金融秩序做出重要貢獻的，給予表彰獎勵。
第二十三條 支付結算執(zhí)法檢查工作人員有下列情形之一的，按照有關規(guī)定給予警告、記過、記大過、降級、撤職直至開除等行政處分；涉嫌犯罪的，移送司法機關依法處理：
（一）利用檢查工作的便利索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費，謀取私利或者為請托人謀取不正當利益；
（二）泄露在檢查過程中知悉的國家秘密、被檢查人的商業(yè)秘密和個人信息，給國家和他人造成損失；
（三）擅自將檢查發(fā)現的問題和情況告知被檢查人，為被檢查人隱匿違法違規(guī)行為提供便利；
（四）與被檢查人的高級管理人員、檢查項目涉及的主要負責人或直接責任人存在親屬或利害關系，未主動申請回避而妨礙公正執(zhí)法；
（五）不按法定權限、程序和要求實施支付結算執(zhí)法檢查和處理，造成不利后果；
（六）其他違反支付結算執(zhí)法檢查工作紀律的行為。
第二十四條 中國人民銀行發(fā)現銀行業(yè)金融機構及其工作人員存在下列情形之一的，應根據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十七條予以處罰，情節(jié)嚴重的，可建議相關監(jiān)管機構對其高級管理人員和其他直接責任人員予以紀律處分；發(fā)現支付機構和清算組織存在下列情形之一的，應根據《非金融機構支付服務管理辦法》第四十三條及相關規(guī)定等予以處罰，依法對其高級管理人員和其他直接責任人員予以處理；涉嫌犯罪的，移送司法機關依法處理：
（一）在接受支付結算執(zhí)法檢查時，拒絕或故意拖延提供資料、提供虛假資料或者轉移、隱匿、毀棄原始資料；
（二）暗示、指使、強令有關單位或者人員使用暴力或者威脅的方法阻撓、抗拒檢查；
（三）其他拒絕或阻礙支付結算執(zhí)法檢查工作的行為。
第五章 附 則
第二十五條 中國支付清算協(xié)會組織開展對成員單位的自律檢查工作，應于檢查前向中國人民銀行報備，并抄送被檢查人所在地的中國人民銀行分支機構。檢查結束后，應及時向中國人民銀行提交檢查報告，并抄送被檢查人所在地的中國人民銀行分支機構。中國人民銀行及其分支機構認為被檢查人違反支付體系管理規(guī)定需要予以行政處罰的，應進一步核實情況，并依法予以處理。
第二十六條 中國人民銀行及其分支機構根據在支付結算執(zhí)法檢查和日常監(jiān)管中發(fā)現、中國支付清算協(xié)會反饋或其他部門移交的違法違規(guī)和重大案件線索，認為可能給予涉案當事人行政處罰的，應按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的相關要求進行立案、調查、取證和實施行政處罰。
第二十七條 本規(guī)定由中國人民銀行負責解釋。
第二十八條 本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。
中國人民銀行公告
［2013］第18號
中國人民銀行定于2013年9月30日發(fā)行2014版熊貓金銀紀念幣一套。該套紀念幣共10枚，其中金幣7枚，銀幣3枚，均為中華人民共和國法定貨幣。
一、紀念幣圖案
該套金銀紀念幣的正面圖案均為北京天壇祈年殿，并刊國名、年號；背面圖案均為熊貓嬉戲圖，并刊面額、重量及成色。
二、紀念幣規(guī)格及發(fā)行量
（一）1/20盎司圓形金質紀念幣為普制幣，含純金1/20盎司，直徑14毫米，面額20元，成色99.9%，最大發(fā)行量800000枚。
（二）1/10盎司圓形金質紀念幣為普制幣，含純金1/10盎司，直徑18毫米，面額50元，成色99.9%，最大發(fā)行量800000枚。
（三）1/4盎司圓形金質紀念幣為普制幣，含純金1/4盎司，直徑22毫米，面額100元，成色99.9%，最大發(fā)行量600000枚。
（四）1/2盎司圓形金質紀念幣為普制幣，含純金1/2盎司，直徑27毫米，面額200元，成色99.9%，最大發(fā)行量600000枚。
（五）1盎司圓形金質紀念幣為普制幣，含純金1盎司，直徑32毫米，面額500元，成色99.9%，最大發(fā)行量1000000枚。
（六）5盎司圓形金質紀念幣為精制幣，含純金5盎司，直徑60毫米，面額2000元，成色99.9%，最大發(fā)行量5000枚。
（七）1公斤圓形金質紀念幣為精制幣，含純金1公斤，直徑90毫米，面額10000元，成色99.9%，最大發(fā)行量500枚。
（八）1盎司圓形銀質紀念幣為普制幣，含純銀1盎司，直徑40毫米，面額10元，成色99.9%，最大發(fā)行量8000000枚。
（九）5盎司圓形銀質紀念幣為精制幣，含純銀5盎司，直徑70毫米，面額50元，成色99.9%，最大發(fā)行量50000枚。
（十）1公斤圓形銀質紀念幣為精制幣，含純銀1公斤，直徑100毫米，面額300元，成色99.9%，最大發(fā)行量20000枚。
三、該套金銀紀念幣分別由深圳國寶造幣有限公司、沈陽造幣有限公司和上海造幣有限公司鑄造，中國金幣總公司總經銷。
中國人民銀行
2013年9月25日
2014版熊貓金銀紀念幣圖案
原 大
1/20盎司圓形普制金質紀念幣正面圖案
原 大
1/20盎司圓形普制金質紀念幣背面圖案
原 大
1/10盎司圓形普制金質紀念幣正面圖案
原 大
1/10盎司圓形普制金質紀念幣背面圖案
原 大
1/4盎司圓形普制金質紀念幣正面圖案
原 大
1/4盎司圓形普制金質紀念幣背面圖案
原 大
1/2盎司圓形普制金質紀念幣正面圖案
原 大
1/2盎司圓形普制金質紀念幣背面圖案
原 大
1盎司圓形普制金質紀念幣正面圖案
原 大
1盎司圓形普制金質紀念幣背面圖案
5盎司圓形精制金質紀念幣正面圖案
5盎司圓形精制金質紀念幣背面圖案
1公斤圓形精制金質紀念幣正面圖案
1公斤圓形精制金質紀念幣背面圖案
原 大
1盎司圓形普制銀質紀念幣正面圖案
原 大
1盎司圓形普制銀質紀念幣背面圖案
5盎司圓形精制銀質紀念幣正面圖案
5盎司圓形精制銀質紀念幣背面圖案
1公斤圓形精制銀質紀念幣正面圖案
1公斤圓形精制銀質紀念幣背面圖案
術語表
網站地圖
English Version
京公網安備 11010202000016號