中 國 人 民 銀 行 文 告
GAZETTE OF PEOPLE′S BANK OF CHINA
6月18日2012年 第9-11號 (總第344-346號)
目 錄
中國人民銀行關于下調金融機構人民幣存貸款基準利率和調整存貸款利率浮動區間的通知
中國人民銀行關于印發《存款數據元（試行）》和《貸款數據元（試行）》的通知
中國人民銀行關于下調金融機構
人民幣存貸款基準利率和調整存貸款利率
浮動區間的通知
銀發［2012］142號
中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，各省會（首府）城市中心支行、深圳市中心支行，國家開發銀行，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行，中國郵政儲蓄銀行，各金融資產管理公司：
中國人民銀行決定，從2012年6月8日起下調金融機構人民幣存貸款基準利率，同時調整存貸款利率浮動區間。現就有關事宜通知如下：
一、調整金融機構存、貸款基準利率
（一）下調金融機構人民幣存款基準利率。其中，一年期存款利率由現行的3.5%下調至3.25%，下調0.25個百分點；其他各檔次存款利率相應調整（具體水平見附表1）。
（二）下調金融機構人民幣貸款基準利率。其中，一年期貸款利率由現行的6.56%下調至6.31%，下調0.25個百分點；其他各檔次貸款利率相應調整（具體水平見附表2）。
（三）下調個人住房公積金貸款利率。其中，五年期以下由現行的4.45%下調至4.2%，下調0.25個百分點；五年期以上由現行的4.9%下調至4.7%，下調0.20個百分點。
（四）下調民族貿易和民族用品生產貸款利率,由現行的3.68%下調至3.43%，下調0.25個百分點。
二、調整金融機構存貸款利率浮動區間
（一）允許金融機構存款利率上浮，存款利率浮動區間由基準利率的（0，1］倍調整為（0，1.1］倍。以一年期存款利率為例，存款基準利率調整后，金融機構可在0-3.575%的區間內自主確定一年期存款利率。
（二）放寬金融機構貸款利率浮動區間，貸款利率下限由基準利率的0.9倍調整為0.8倍。個人住房貸款利率浮動區間的下限仍為基準利率的0.7倍。
三、金融機構要積極適應存貸款利率浮動區間的調整，強化財務硬約束和利率風險管理，完善定價機制建設，提高差異化服務水平，用好浮動定價權限，做好對客戶的宣傳解釋工作，尊重消費者自主選擇權，合理確定存貸款利率，自覺維護良好的競爭秩序。存款方面，要特別注重統籌資產負債經營策略，加強主動負債管理，強化成本約束；貸款方面，要科學評估貸款風險，穩妥處理合同關系。要制定和完善貫徹利率政策的實施辦法，確保內部管理措施的有效落實。相關制度辦法要及時報人民銀行備案。
四、人民銀行上海總部、各分行（營業管理部）、省會（首府）城市中心支行、深圳市中心支行要將本通知立即轉發至轄區內城市（農村）商業銀行、農村合作銀行、城鄉信用社、開辦人民幣存、貸款業務的外資銀行等金融機構及住房公積金管理中心，并督促按時執行。要加強對轄內金融機構利率政策執行情況的監測和指導，做好對利率競爭秩序的規范和引導；在繼續做好存貸款利率監測報備工作的同時，建立存款浮動情況的監測制度，全面掌握轄內金融機構利率政策執行情況；要做好對轄內社會各界關于利率政策的宣傳、解釋和培訓工作，確保基準利率及利率浮動區間調整工作的平穩實施。
五、國家開發銀行、各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、中國郵政儲蓄銀行要將本通知立即轉發至各分支機構（發起人銀行業金融機構還要將本通知立即轉發至參與設立的村鎮銀行），保證此次利率調整工作按時完成。
六、對利率調整后各方面的反應及出現的新情況、新問題要及時處理并上報人民銀行總行。
（傳真：010－66012765）
附表：1.金融機構人民幣存款基準利率調整表
2.金融機構人民幣貸款基準利率調整表
中國人民銀行二〇一二年六月七日
附表1
金融機構人民幣存款基準利率調整表
單位：年利率%
項 目利 率
現行利率調整后利率
一、活期存款0.500.40
二、定期存款
（一）整存整取
三個月3.102.85
半 年3.303.05
一 年3.503.25
二 年4.404.10
三 年5.004.65
五 年5.505.10
（二）零存整取、整存零取、存本
取息
一 年3.102.85
三 年3.303.05
五 年3.503.25
（三）定活兩便按一年以內定期整存整取
同檔次利率打六折執行按一年以內定期整存整取
同檔次利率打六折執行
三、協定存款1.311.21
四、通知存款
一 天0.950.85
七 天1.491.39
附表2
金融機構人民幣貸款基準利率調整表
單位：年利率%
項 目利 率
現行利率調整后利率
一、短期貸款
六個月以內（含六個月）
六個月至一年（含一年）6.10
6.565.85
6.31
二、中長期貸款
一至三年（含三年）
三至五年（含五年）
五年以上6.65
6.90
7.056.40
6.65
6.80
三、貼現以再貼現利率為下限
加點確定同前
四、個人住房公積金貸款
五年以下（含五年）
五年以上4.45
4.904.20
4.70
中國人民銀行關于印發《存款數據元（試行）》
和《貸款數據元（試行）》的通知
銀發［2012］150號
中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行，國家開發銀行，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行，中國郵政儲蓄銀行，北京銀行、上海銀行、江蘇銀行，各金融資產管理公司：
為提升對國家宏觀調控政策決策、金融穩定維護的信息支持水平，適應金融機構內部管理的需要，推動存款、貸款統計分類及編碼標準的落實，促進信息共享，提高金融統計工作的規范化、制度化和信息化水平，人民銀行在《存款統計分類及編碼（試行）》、《貸統計分類及編碼（試行）》的基礎上，制定了《存款數據元（試行）》、《貸款數據元（試行）》,現印發給你們，請遵照執行。
請人民銀行上海總部，各分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行將本通知轉發至轄區內中小金融機構。
附件：1．存款數據元（試行）
2．貸款數據元（試行）
中國人民銀行二〇一二年六月十二日
附件1
存款數據元（試行）
1 范圍
本標準規定了金融工具統計中存款統計使用的數據元。
本標準適用于金融統計中機構間的信息交換與共享。
2 規范性引用文件
下列文件對于本文件的應用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，僅注日期的版本適用于本文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本文件。
GB/T 2260 中華人民共和國行政區劃代碼
GB/T 2659 世界各國和地區名稱代碼
GB/T 4754 國民經濟行業分類
GB/T 12406 表示貨幣和資金的代碼
GB/T 18391 信息技術 數據元的規范和標準化
JR/T 0063 金融工具統計分類及編碼
《存款統計分類及編碼（試行）》（銀發［2010］240號）
《金融機構編碼規范》（銀發［2009］363號）
3 術語和定義
下列術語和定義適用于本文件。
3.1
數據 data
對事實、概念或指令的一種形式化表示，適用于人工或自動方式進行通信、解釋或處理。
［GB/T 18391.1－2002，定義3.12］
3.2
數據元 data element
用一組屬性描述定義、標識、表示和允許值的數據單元。
［GB/T 18391.1－2002，定義3.14］
3.3
屬性 attribute
某個對象或實體的一種特性。
［GB/T 18391.1－2002，定義3.3］
3.4
標識符 identifier
注冊機構內與語言無關的數據元的唯一標識符。（為便于對數據元進行管理維護而分配的唯一標識符。）
［GB/T 18391.1－2002，定義3.33］
3.5
代碼 code
表示特定事物（或概念）的一個或一組字符。
4 數據元表示規范
每一個數據元均應通過下列表示格式進行描述：
（1）中文名稱：數據元的中文名稱，應按照國家標準GB/T 18391中規定的數據元命名規范進行命名。
（2）內部標識符：數據元在本標準中的與語言無關的唯一標識符，按照數據元內在關系進行排序編號，并適當留有一定的擴展空間。
（3）定義：表達一個數據元的本質特性并使其區別于所有其他數據元的陳述。
（4）數據表示：數據元值的類型及表示格式。具體格式如下所示：
n數字型
c 字符型
n..3 最長3位數字型
c..3 最長3位字符型
n3 3位數字型，定長
c3 3位字符型，定長
n..(17,2) 最長17位數字型，其中2位小數，不含運算符號
date 日期型，8位長字符，格式為YYYYMMDD
（5）值域：根據相應屬性中所規定的數據元值的類型、數據格式而決定的數據元的允許值的集合。
（6）計量單位：屬于數值型的數據元值的計量單位。
（7）備注：與該數據元相關的其他說明。
5 數據元目錄
5.1 機構信息
5.1.1 金融機構編碼
中文名稱：金融機構編碼
內部標識符：1010
定義：數據報送金融機構的唯一標準編碼。
數據表示：c14
值域：中國人民銀行按照《金融機構編碼規范》（銀發［2009］363號）編發的代碼。
計量單位：
備注：
5.2 交易對手信息
5.2.1 交易對手名稱
中文名稱：交易對手名稱
內部標識符：2010
定義：數據報送金融機構存款交易對手的名稱。
數據表示：c..120
值域：
計量單位：
備注：不同語言的優先順序為中文、英文、其他語種，必須與相關有效證件上登記注冊具有法律效力的稱謂保持一致。
5.2.2 組織機構代碼
中文名稱：組織機構代碼
內部標識符：2020
定義：國家質檢總局為存款交易對手方機構頒發的全國范圍內唯一標識代碼。
數據表示：c9
值域：
計量單位：
備注：境內機構必填。
5.2.3 交易對手金融機構編碼
中文名稱：交易對手金融機構編碼
內部標識符：2030
定義：存款交易對手為金融機構時，交易對手金融機構的唯一標準編碼。
數據表示：c14
值域：中國人民銀行按照《金融機構編碼規范》（銀發［2009］363號）編發的代碼。
計量單位：
備注：金融機構必填。
5.2.4 個人證件類型
中文名稱：個人證件類型
內部標識符：2040
定義：存款交易對手為個人，其開戶時持有的有效身份證件的種類。
數據表示：c..2
值域：采用以下代碼表：
0-身份證；
1-戶口簿；
2-護照；
3-軍官證；
4-士兵證；
5-港澳居民來往內地通行證；
6-臺灣同胞來往內地通行證；
7-臨時身份證；
8-外國人居留證；
9-警官證；
10-個體工商戶營業執照；
X-其他證件。
計量單位：
備注：個人必填。
5.2.5 個人證件號碼
中文名稱：個人證件號碼
內部標識符：2050
定義：存款交易對手為個人，其開戶持有的有效身份證件的代碼。
數據表示：c..18
值域：
計量單位：
備注：個人必填。
5.2.6 國民經濟部門
中文名稱：國民經濟部門
內部標識符：2060
定義：存款交易對手所屬的國民經濟部門的分類。
數據表示：c..3
值域：
代碼名稱說明
A政府部門指在我國境內通過政治程序建立的、對其他單位擁有立法、司法和行政權的法律實體及附屬單位。
A01 中央政府管理一個國家全國事務的國家機構的總稱，負責統一領導全國地方行政工作，集中掌握國家的國防、外交、財政等行政職權部門及附屬單位。
A02 地方政府指管理一個國家區域性事務的政府組織機構及附屬單位。
A03 社會保障基金根據國家有關法律、法規和政策的規定，為實施社會保障制度而建立起來、專款專用的資金。
B金融機構部門主要從事金融媒介以及與金融媒介密切相關的輔助金融活動的常住單位。
B01 貨幣當局
B02 監管當局
B03 銀行業存款類金融機構
B04 銀行業非存款類金融機構
B05 證券業金融機構
B06 保險業金融機構
B07 交易及結算類金融機構
B08 金融控股公司依據《金融機構編碼規范》（銀發［2009］363號）。
B09 特定目的載體指為持有特定資產而成立的金融實體，該實體對外發行新的金融工具，并具備完整獨立賬戶，如證券投資基金、資金信托計劃、代客理財項目和資產證券化項目等。
B99 其他依據《金融機構編碼規范》（銀發［2009］363號）。
C非金融企業部門指主要從事市場貨物生產和提供非金融市場服務的常住企業，主要包括從事上述活動的各類法人企業。
C01 公司指依據《中華人民共和國公司登記管理條例》核準登記注冊的企業。
C02 非公司企業指依據《中華人民共和國企業法人登記管理條例》核準登記注冊的企業。
C99 其他非金融企業部門包括農民專業合作經濟組織，在工商部門登記注冊、領取《法人營業執照》的民辦非企業（法人）單位、企業聯合會、商業聯合會等市場性非營利機構。
D住戶部門包含共享生活設施、分享一些或全部收入和財富并共同消費某種商品或服務（主要是住房和食物）的一小群個人及部分為其服務的非營利機構。
D01 住戶包括住戶、個體工商戶和非公司私營企業等。
續表
代碼名稱說明
D02 為住戶服務的非營利機構指主要向住戶或社區免費提供商品和服務，或所收取的價格從經濟角度看不顯著的機構部門，但由政府單位控制并資助的單位或具有顯著營業性質的民辦非企業單位（法人）除外。
E非居民部門所有不具有常住性的機構單位。
E01 國際組織國際組織是指三個或三個以上國家（或其他國際法主體）為實現共同的政治經濟目的，依據其締結的條約或其他正式法律文件建立的常設性機構。
E02 外國政府世界其他國家和地區的政府部門。
E03 國外金融機構世界其他國家和地區的金融機構部門。
E04 國外非金融企業世界其他國家和地區的非金融企業部門，包括本國非金融企業部門的國外分支機構。
E05 外國居民未納入上述非居民部門的國外個人或機構組織。
計量單位：
備注：
5.2.7 行業
中文名稱：行業
內部標識符：2070
定義：存款交易對手在有關部門登記注冊的或主要從事的行業。
數據表示：c3
值域：
代碼名稱說明
A01農業
A02林業
…………
T96國際組織采用《國民經濟行業分類》（GB/T 4754）標準。
100個人存款人為境內個人。
200境外存款人為非居民。
計量單位：
備注：
5.2.8 地區
中文名稱：地區
內部標識符：2080
定義：存款交易對手的登記注冊地。
數據表示：n6
值域：
代碼名稱說明
110000北京市
110100 市轄區
110101 東城區
110102 西城區
…………
120000天津市
…………
130000河北省
…………
650000新疆維吾爾自治區
…………
659004 五家渠市采用《中華人民共和國行政區劃代碼》（GB/T 2260）的縣（區）級數字碼。
000004阿富汗
000008阿爾巴尼亞
000012阿爾及利亞
…………
000344香港
000446澳門
000158臺灣前3位用“000”填充，后3位采用《世界各國和地區名稱代碼》（GB/T 2659）的3位國別阿拉伯數字代碼（港澳臺編碼暫采用該標準編碼）。
計量單位：
備注：機構必填。
5.2.9 企業出資人經濟成分
中文名稱：企業出資人經濟成分
內部標識符：2090
定義：存款交易對手企業實際控制人經濟成分。
數據表示：c..5
值域：
代碼名稱說明
A公有控股經濟
A01 國有控股
A0101 國有相對控股
A0102 國有絕對控股
續表代碼名稱說明
A02 集體控股
A0201 集體相對控股
A0202 集體絕對控股
B非公有控股經濟
B01 私人控股
B0101 私人相對控股
B0102 私人絕對控股
B02 港澳臺控股
B0201 港澳臺相對控股
B0202 港澳臺絕對控股
B03 外商控股
B0301 外商相對控股
B0302 外商絕對控股 1.相對控股是指在企業的全部實收資本中，某經濟成分的出資人擁有的實收資本(股本)所占的比例雖未大于50%，但根據協議規定擁有企業的實際控制權（協議控股）；或者相對大于其他任何一種經濟成分的出資人所占比例（相對控股）。
2. 絕對控股是指在企業的全部實收資本中，某種經濟成分的出資人擁有的實收資本(股本)所占企業的全部實收資本（股本）的比例大于50%。投資雙方各占50%，且未明確由誰絕對控股的企業，若其中一方為國有或集體的，一律按公有絕對控股經濟處理；若投資雙方分別為國有、集體的，則按國有絕對控股處理。
計量單位：
備注：境內企業必填。
5.2.10 企業規模
中文名稱：企業規模
內部標識符：2100
定義：存款交易對手企業的經營規模。
數據表示：c4
值域：
代碼名稱說明
CS01大型
CS02中型
CS03小型
CS04微型依據《中小企業劃型標準規定》（工信部聯企業［2011］300號）。
計量單位：
備注：境內企業必填。
5.3 賬戶信息
5.3.1 存款賬戶代碼
中文名稱：存款賬戶代碼
內部標識符：3010
定義：存款人按照有關法律法規在金融機構開立或使用的存款賬戶編碼。
數據表示：c..60
值域：
計量單位：
備注：
5.3.2 存款賬戶類型
中文名稱：存款賬戶類型
內部標識符：3020
定義：存款人按照有關法律法規在金融機構開立的存款賬戶類型。
數據表示：c..3
值域：
代碼名稱說明
A個人結算賬戶
B個人儲蓄賬戶
C基本存款賬戶
D一般存款賬戶
E專用存款賬戶
E01 基本建設資金賬戶
E02 更新改造資金賬戶
E03 財政預算外資金賬戶
E04 糧、棉、油收購資金賬戶
E05 證券交易結算資金賬戶
E06 期貨交易保證金賬戶
E07 信托基金賬戶
E08 金融機構存放同業資金賬戶
E09 政策性房地產開發資金賬戶
E10 單位銀行卡備用金賬戶
E11 住房基金賬戶
E12 社會保障基金賬戶
E13 收入匯繳資金和業務支出資金賬戶
E14 黨、團、工會設在單位的組織機構經費賬戶
E15 其他需要專項管理和使用的資金賬戶
F臨時存款賬戶依據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令［2003年］第5號）。
G外幣資本項下賬戶
H外幣經常項下賬戶依據《境內外匯賬戶管理規定》（銀發［1997］416號）。
計量單位：
備注：
5.3.3 存款狀態
中文名稱：存款狀態
內部標識符：3030
定義：指存款賬戶處于正常、休眠、合同限制或法律限制狀態。
數據表示：c4
值域：
代碼名稱說明
DS01正常存款處于正常支付狀態。
DS02休眠存款處于休眠支付狀態。
DS03合同限制存款因質押等合同限制因素而處于全部或部分不能借記交易狀態。
DS04司法限制存款被司法機關凍結而處于全部或部分不能借記交易狀態。
計量單位：
備注：
5.3.4 存款協議代碼
中文名稱：存款協議
內部標識符：3040
定義：存款吸收機構定義和使用的，用于標識同一存款賬戶下不同筆存款的唯一編碼。
數據表示：c..60
值域：
計量單位：
備注：
5.3.5 資產負債類型
中文名稱：資產負債類型
內部標識符：3050
定義：存款資金的債權、債務屬性。
數據表示：c4
值域：
代碼名稱說明
AL01資產金融機構交易金融合約形成的債權。
AL02負債金融機構交易金融合約形成的債務。
計量單位：
備注：
5.3.6 存款產品類別
中文名稱：存款產品類別
內部標識符：3060
定義：對歸屬于存款工具的金融合約按契約特性進行分類。
數據表示：c..6
值域：
代碼名稱說明
D01普通存款指存款人在金融機構開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機構出具存款憑證，辦理一定期限、利率并按期給付利息的存款。
D011 單位活期存款指單位存款人在金融機構開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機構出具存款憑證，辦理不約定期限、可隨時轉賬、存取并按期給付利息的存款。
D012 單位定期存款指單位存款人在金融機構開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機構出具存款憑證，辦理約定期限、利率，到期支取本息的存款。
D013 活期儲蓄存款指個人存款人在金融機構開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機構出具存款憑證，辦理不約定期限、可隨時轉賬、存取并按期給付利息的存款。
D014 定期儲蓄存款指個人存款人在金融機構開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機構出具存款憑證，辦理約定期限、利率，到期支取本息的存款。
D02定活兩便存款指個人存款人在金融機構開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機構出具存款憑證，辦理不約定存期、本金一次性存入，支取時一次性支付全部本金和稅后利息，具有定期和活期雙重性質的一種存款。
D03通知存款指存款人在金融機構開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機構出具存款憑證，辦理不約定存期，支取時需提前一定時間通知金融機構，約定支取日期和金額的存款。
D04協議存款指由金融機構根據中國人民銀行相關規定開辦的,存款利率由雙方協商確定的存款。
D05協定存款指存款人通過與金融機構簽訂合同約定合同期限、確定結算賬戶需要保留的基本存款額度，對基本存款額度按結息日中國人民銀行規定的活期存款利率計息、對超過基本存款額度的存款按中國人民銀行規定的協定存款利率或合同約定的利率計息的存款。
續表代碼名稱說明
D051 結算戶存款指協定存款賬戶中基本存款額度內的存款。
D052 協定戶存款指協定存款賬戶中超過基本存款額度的存款。
D06保證金存款金融機構為客戶提供具有結算功能的信用工具、資金融通以及承擔第三方擔保責任等業務時，按照約定要求客戶存入的用作資金保證的存款。
D061 銀行承兌匯票保證金存款指金融機構為客戶開立的商業匯票提供承兌服務按規定收繳的保證金存款。
D062 信用證保證金存款指客戶為從金融機構取得信用證而按規定繳存的保證金存款。
D063 保函保證金存款指客戶為從金融機構取得保函而按規定繳存的保證金存款。
D064 銀行本票保證金存款指客戶為從金融機構取得銀行本票而按規定繳存的保證金存款。
D065 信用卡保證金存款指金融機構辦理信用卡業務向申請人收取的保證金。
D066 金融衍生產品交易保證金存款指金融機構辦理金融衍生產品交易業務向申請人收取的保證金。
D067 黃金交易保證金存款指金融機構辦理黃金交易業務向申請人收取的保證金。
D068 證券交易保證金指金融機構辦理證券交易業務向申請人收取的保證金。
D069 其他保證金存款指不在以上核算范圍內的保證金存款。
D07應解匯款及臨時存款指金融機構因辦理支付或結算，形成的一種臨時性資金存款，包括應解匯款、臨時存款、匯出匯款、匯入匯款。
D08結構性存款指金融機構吸收的嵌入金融衍生工具的存款，通過與利率、匯率、指數等的波動掛鉤或與某實體的信用情況掛鉤，使存款人在承擔一定風險的基礎上可能獲得更高收益的業務產品。
D09信用卡存款指存款人存入貸記卡或準貸記卡賬戶內的存款。
D091 貸記卡存款指存款人存入貸記卡賬戶內的存款。
D092 準貸記卡存款指存款人存入準貸記卡賬戶內的存款，超存部分按中國人民銀行規定的活期存款利率計息。
D10財政性存款指財政部門存放在金融機構的財政資金。
D101 國庫存款指財政部門存放在國庫（包括代理庫）的預算資金，是金融機構對財政部門的負債。
D1011 財政庫款指國庫收納的、已報解的中央級預算收入款項、地方財政庫款、各級財政部門預算資金的專項存款和預算外資金。
D1012 財政過渡存款指各級國庫當日收納的、未報解的預算收入款項、國庫待結算款項和國庫總庫收到的國家債券發行款項、國家債券兌付資金。
續表代碼名稱說明
D109 其他財政存款指未列入國庫存款的各級財政在金融機構的預算資金以及由財政部門指定存入金融機構的專用基金，是人民銀行與金融機構對財政部門的負債。
D1091 劃繳財政存款指金融機構按照人民銀行事先核定的范圍，向人民銀行劃來的財政存款。
D1092 待結算財政款項指金融機構作為國庫經收處辦理的各項預算收入中待報解款項，以及代理國庫收納的各級預算收入待報解款項。
D1093 財政專用基金存款指由財政部門指定存入金融機構的專用基金。
D1094 財政預算外存款指由財政部門存入金融機構的財政預算外存款。
D1095 國庫定期存款指金融機構核算中央國庫現金管理商業銀行定期存款。
D11第三方存管存款指由金融機構作為獨立第三方保管證券公司的交易結算資金。
D12準備金存款中國人民銀行按規定吸收的法定存款準備金及超額存款準備金。
D13存放為了支付清算的需要，某一金融機構在其他金融機構開立賬戶存入資金或貨幣所形成的金融機構之間的債權債務關系。
D14特種存款指中國人民銀行根據金融宏觀調控需要，向金融機構吸收的特定存款。
D15委托資金存款（凈）指金融機構委托其他金融機構或接收其他單位、個人委托進行金融交易而形成的存款凈額。存款凈額指委托方因委托協議而存入受托方的資金扣減受托方執行委托協議運用資金的差額。
D99其他存款指不在以上核算范圍內的存款。
計量單位：
備注：
5.3.7 通知存款提前通知天數
中文名稱：通知存款提前通知天數
內部標識符：3070
定義：存款產品類別為通知存款支取時提前通知的天數。
數據表示：n..2
值域：
計量單位：
備注：通知存款必填。
5.3.8 繳存存款準備金方式
中文名稱：繳存存款準備金方式
內部標識符：3080
定義：負債類存款是否繳存法定存款準備金及法定存款準備金的繳存方式。
數據表示：c4
值域：
代碼名稱說明
DR01不繳存存款不需繳存存款準備金
DR02全額繳存存款按貸方余額全額繳存存款準備金。
DR03比例繳存存款按貸方余額的一定比例繳存存款準備金。
DR04凈額繳存存款按抵減后貸方凈額繳存存款準備金。
計量單位：
備注：
術語表
網站地圖
English Version
京公網安備 11010202000016號