GAZETTE OF PEOPLE′S BANK OF CHINA
9月11日2003年第11號(總第166號)
目錄
中國人民銀行關于外資銀行開立結售匯人民幣現金專用賬戶有關問題的通知(3)
中國人民銀行關于實施《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》有關事項的通知(4)
中國人民銀行關于統一同業拆借市場中證券公司信息披露規范的通知(12)
中國人民銀行公告[2003]第8號(14)
中國人民銀行關于外資銀行開立結售匯
人民幣現金專用賬戶有關問題的通知
銀發[2003]180號
中國人民銀行各分行、營業管理部,省會(首府)城市中心支行;國家外匯管理局各省、自治區、直轄市分局、外匯管理部,大連、青島、寧波、廈門、深圳市分局,各國有獨資商業銀行、股份制商業銀行:
為保證已具有辦理結售匯業務資格、但尚未獲準開辦人民幣業務的外資銀行辦理結售匯業務正常進行,規范外資銀行的結售匯人民幣賬戶管理,根據《外匯指定銀行辦理結匯、售匯業務管理暫行辦法》(中國人民銀行令[2002]第4號)、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》(中國人民銀行令[2003]第5號)和《外資銀行結匯、售匯及付匯業務實施細則》(銀發[1996]202號)等有關規定,現通知如下:
一、允許已具有辦理結售匯業務資格、但尚未獲準開辦人民幣業務的外資銀行(以下簡稱外資銀行)在能辦理人民幣業務的商業銀行開立結售匯人民幣現金專用存款賬戶(以下簡稱結售匯人民幣現金專戶)。
二、外資銀行經人民銀行當地分支行批準,持批準件,可選擇所在地的商業銀行開立一個結售匯人民幣現金專戶。
三、外資銀行應當在開立結售匯人民幣現金專戶之日起5個工作日內,將結售匯人民幣現金專戶賬號、開戶行名稱、開戶日期等開戶材料分別報人民銀行當地分支行和外匯局當地分支局備案。
四、外資銀行的結售匯人民幣現金專戶的收支范圍限定如下:
收入:辦理售匯業務所得人民幣現金的存入;由在人民銀行開立的結售匯人民幣專用賬戶劃入資金。
支出:辦理結匯業務所需人民幣現金的支取;劃往在人民銀行開立的結售匯人民幣專用賬戶。
五、外資銀行辦理結售匯業務的人民幣資金轉賬清算,仍通過其在人民銀行開立的結售匯人民幣專用賬戶辦理。
六、外匯局分支局根據《外資銀行結匯、售匯及付匯業務實施細則》第八條、第九條的規定,對外資銀行的結售匯人民幣現金專戶和結售匯人民幣專用賬戶一并實行余額管理。
七、外資銀行應當按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的有關規定和本通知第四條規定的收支范圍使用結售匯人民幣現金專戶,不得利用該賬戶代其他單位或個人收付、保存或轉讓人民幣,也不得出租、出借或串用結售匯人民幣現金專戶。對違反規定的外資銀行,由人民銀行當地分支行或外匯局當地分支局依照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《外匯指定銀行辦理結匯、售匯業務管理暫行辦法》、《外資銀行結匯、售匯及付匯業務實施細則》的有關規定進行處罰。
本通知自發布之日起施行。請人民銀行各分行、營業管理部將本通知轉發至轄區內各商業銀行。
中國人民銀行
二00三年九月二日
中國人民銀行關于實施《人民幣銀行
結算賬戶管理辦法》有關事項的通知
銀發[2003]163號
中國人民銀行各分行、營業管理部、省會(首府)城市中心支行,各政策性銀行、國有獨資商業銀行、股份制商業銀行、國家郵政儲匯局:
《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》(以下簡稱《辦法》)自2003年9月1日起施行,現將實施的有關事項通知如下:
一、關于全國統一人民幣銀行結算賬戶管理系統啟用前《辦法》的實施
(一)自2003年9月1日起,各類銀行結算賬戶的開立和使用,按《辦法》的規定執行,其中新開立需核準的銀行結算賬戶暫核發“開戶核準通知書”,待全國統一人民幣銀行結算賬戶管理系統(以下簡稱賬戶管理系統)運行后統一換發“開戶登記證”。 2003年9月1日以前已開立的各類銀行結算賬戶暫不按《辦法》的規定規范,待賬戶管理系統運行后,再按照《辦法》的規定予以規范。
(二)存款人申請開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶(注冊驗資除外)及財政預算單位專用存款賬戶,開戶銀行應按照《辦法》的規定對其提交的開戶資料進行審查,并在開戶申請書上簽署審查意見、加蓋業務公章和經辦人名章后,連同存款人的開戶證明文件復印件一并送交中國人民銀行當地分支行辦理核準手續。符合開戶條件的,由中國人民銀行當地分支行核發“開戶核準通知書”,并將開戶銀行報來的存款人開戶資料復印件存檔。存款人申請開立一般存款賬戶、非財政預算單位專用存款賬戶和個人銀行結算賬戶,開戶銀行應按照《辦法》的規定對其提交的開戶資料進行審查,符合開戶條件的,辦理開戶手續,暫不向中國人民銀行當地分支行備案。
(三)存款人申請開立一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶,《辦法》規定需要其出具基本存款賬戶開戶登記證的,2003年9月1日(含)之后開立基本存款賬戶的存款人,應出具其開戶核準通知書;9月1日之前已開立基本存款賬戶的存款人,應出具其開戶許可證。
二、關于個人銀行結算賬戶的確認
對于存款人在《辦法》實施前開立并已在銀行辦理委托收付款業務的儲蓄賬戶(含已申領的信用卡和借記卡),2003年9月1日起,銀行可將其自動納入個人銀行結算賬戶管理,俟存款人到銀行柜臺辦理第一筆業務時,再辦理確認手續。由單位因代發工資為個人統一辦理的賬戶,視同已辦理確認手續。
三、關于無字號個體工商戶預留銀行的簽章
按照《辦法》規定,無字號個體工商戶開立銀行結算賬戶的名稱,由“個體戶”字樣和營業執照記載的經營者姓名組成。因此,無字號個體工商戶預留銀行的簽章必須與其賬戶名稱保持一致,其預留銀行的簽章應是“個體戶”字樣加營業執照記載的經營者姓名。
四、關于各類申請書的使用
(一)開戶申請書。存款人申請開立單位銀行結算賬戶時,應填寫“開立單位銀行結算賬戶申請書”(以下簡稱單位開戶申請書,附式1),并加蓋單位公章和加其法定代表人或負責人簽章。存款人有關聯企業的,必須在單位開戶申請書上如實填寫關聯企業的名稱。所謂關聯企業,根據《稅收征收管理法實施細則》的規定,是指與企業有以下關系之一的公司、企業和其他經濟組織:1、在資金、經營、購銷等方面,存在直接或者間接的擁有或者控制關系;2、直接或者間接地同為第三者所擁有或者控制;3、其他在利益上具有相關聯的關系。
存款人申請開立個人銀行結算賬戶時,應填寫“開立個人銀行結算賬戶申請書”(附式2),并加其個人簽章。
(二)變更、撤銷賬戶申請書。存款人申請辦理銀行結算賬戶信息變更,應填寫“變更銀行結算賬戶內容申請書”(附式3),并加蓋單位公章和加其法定代表人或負責人簽章,或加其個人簽章。對于變更基本存款賬戶、臨時存款賬戶(注冊驗資除外)、財政預算單位專用存款賬戶存款人名稱、法定代表人或負責人、賬號的,應將一份變更銀行結算賬戶內容申請書報送中國人民銀行當地分支行換發開戶核準通知書。
存款人申請撤銷銀行結算賬戶,應填寫“撤銷銀行結算賬戶申請書”(附式4),并加蓋單位公章和加其法定代表人或負責人簽章,或加其個人簽章。
(三)補發開戶核準通知書申請書。存款人遺失開戶核準通知書的,應填寫“補發開戶核準通知書申請書”(附式5),并加其單位預留銀行簽章。
各類申請書可由各銀行參照所附的申請書式樣,并結合本銀行的需要自行印制,但印制的申請書必須包含附式列明的記載事項。
五、關于開戶核準通知書的管理
(一)中國人民銀行各分行、營業管理部、省會(首府)城市中心支行按照所附的開戶核準通知書式樣(附式6)負責所在省(自治區、直轄市)開戶核準通知書的印制,并視同開戶登記證實施管理。核發開戶核準通知書不向存款人收費。
(二)中國人民銀行分支行在核發開戶核準通知書時,應在開戶核準通知書上填寫開戶核準號,并加蓋“賬戶管理專用章”(附式7)。開戶核準號按照以下規則予以手工編制:
1、開戶核準號由十二位定長字符構成,具體結構為:×(賬戶種類)××××(地區代碼)×××××××(存款人編號)。
2、賬戶種類為1位定長字符:J代表基本存款賬戶;L代表臨時存款賬戶;Z代表財政預算單位專用存款賬戶。
3、地區代碼為4位定長數字,采用電子聯行全國清算中心代碼。
4、存款人編號為7位定長數字,由中國人民銀行分支行按照當地銀行行別分配賦碼區間,并按順序手工編列。
六、關于賬戶管理協議的簽訂
銀行與存款人簽訂銀行結算賬戶管理協議可參照《辦法》對銀行和存款人的有關規定,訂明雙方的權利、義務以及違約責任。協議的內容可以在開戶申請書中列明,也可由銀行另行單獨制作。
七、關于組織機構代碼的運用
凡是持有組織機構代碼證書的開戶申請人,應在開戶申請書中填寫組織機構代碼,開戶銀行在辦理開戶手續時應審驗其代碼證書。但組織機構代碼不作為開戶的必備條件。
八、關于證券交易結算資金賬戶的取現
考慮到目前投資者普遍存在通過證券公司分支機構取現的習慣做法以及證券行業的特性,在《辦法》實施時,對證券交易結算資金專用存款賬戶支取現金采取逐步過渡的方式。證券公司分支機構為投資者辦理現金支取業務時,必須遵守國家現金管理的規定,并建立大額提取現金提前預約制度,嚴格按照《中國人民銀行關于進一步加強大額現金支付管理的通知》(銀發[2001]第2號)、《金融機構反洗錢規定》(中國人民銀行令[2003]第1號)、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》(中國人民銀行令[2003]第2號)的規定,向中國人民銀行當地分支行報告。
九、關于軍隊、武警開立和使用銀行結算賬戶的管理
中國人民銀行將會同中國人民解放軍總后勤部和武裝警察部隊后勤部根據《辦法》的規定,另行制定中國人民解放軍和武裝警察部隊的銀行結算賬戶管理規定。請中國人民銀行各分行、營業管理部、省會(首府)城市中心支行將本通知轉發至所在省的城市商業銀行、農村商業銀行、城鄉信用社和郵政儲蓄機構。
附件:各類申請書及開戶核準通知書、賬戶管理專用章附式
中國人民銀行
二00三年八月十七日
附件
各類申請書及開戶核準通知書、賬戶管理專用章附式
附式1 開立單位銀行結算賬戶申請書
存款人名稱 |
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電話 |
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地址 |
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郵編 |
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組織機構代碼 |
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法定代表人 或負責人 |
姓名 |
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證件種類 |
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證件號碼 |
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上級法人或主管單位名稱 |
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上級法人或主管單位組織機構代碼 |
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上級法人或主管單位法定代表人或負責人 |
姓名 |
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證件種類 |
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證件號碼 |
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賬戶性質 |
□ 基本存款賬戶 □ 一般存款賬戶 □ 專用存款賬戶 □ 臨時存款賬戶 |
證明文件種類 |
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證明文件編號 |
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地稅登記證號 |
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國稅登記證號 |
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經營范圍 |
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關聯企業名稱 |
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以下欄目由開戶銀行審核后填寫: |
開戶銀行名稱 |
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存款人賬號 |
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有效日期至 年 月 日 |
開戶核準號 |
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本存款人申請開立銀行結算賬戶,承諾所提供的開戶資料真實、有效,如有偽造、欺詐,承擔法律責任。 |
法定代表人單位(公章)或負責人(簽章) 年 月 日 |
開戶銀行審核意見 |
同意存款人開立存款賬戶。 |
經辦人(簽章) 開戶銀行(業務公章) 年 月 日 |
中國人民銀行核準意見 (中國人民銀行賬戶管理專用章) 年 月 日 |
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填寫說明:
1、開立臨時存款賬戶,有效日期必須填列。
2、本申請書一式三份,其中:一份存款人留存,一份開戶銀行留存,一份由開戶銀行報送中國人民銀行當地分支行(不需中國人民銀行核準的賬戶除外)。
附式2 開立個人銀行結算賬戶申請書
存款人名稱 |
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賬號 |
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聯系電話 |
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郵政編碼 |
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住址 |
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證件種類 |
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證件編號 |
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備注:本人申請開立個人銀行結算賬戶,并承諾所提供的開戶資料真實、有效,如有偽造、欺詐,承擔法律責任。 |
存款人(簽章) 年 月 日 |
開戶銀行審核意見: |
同意存款人開立個人銀行結算賬戶。 |
經辦人(簽章) 開戶銀行(業務公章) 年 月 日 |
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填寫說明:
1、存款人需要使用支票的應在備注欄注明。
2、本申請書一式兩份,其中:一份存款人留存,一份開戶銀行留存。
附式3 變更銀行結算賬戶內容申請書
賬戶名稱 |
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賬號 |
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開戶銀行名稱 |
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賬戶性質 |
□基本存款賬戶 □專用存款賬戶 □一般存款賬戶 □臨時存款賬戶 □個人銀行結算賬戶 |
開戶核準號變更后的內容 |
賬戶名稱 |
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地址 |
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郵政編碼 |
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電話 |
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證明文件種類 |
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證明文件編號 |
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經營范圍 |
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法定代表人 或負責人 |
姓名 |
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證件種類證件號碼 |
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上級法人 或主管單位名稱 |
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上級法人或主管單位法定代表人或負責人 |
姓名 |
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證件種類證件號碼 |
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本存款人申請變更上述銀行賬戶內容,并承諾所提供的資料真實、有效,如有偽造、欺詐,承擔法律責任。 |
法定代表人單位(公章) 或負責人(簽章)或個人(簽章) 年 月 日 |
開戶銀行審核意見 |
同意存款人變更上述銀行賬戶內容。 |
經辦人(簽章) 開戶銀行(業務公章) 年 月 日 |
填寫說明:
本申請書一式三份,其中:一份存款人留存,一份開戶銀行留存,一份由開戶銀行報送中國人民銀行當地分支行(不需中國人民銀行核準的賬戶除外)。
附式4 撤銷銀行結算賬戶申請書
賬戶名稱 |
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賬號 |
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開戶銀行名稱 |
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賬戶性質 |
□ 基本存款賬戶 □ 專用存款賬戶 □ 一般存款賬戶 □ 臨時存款賬戶 □個人銀行結算賬戶 |
開戶核準號 |
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銷戶原因 |
本存款人申請撤銷上述銀行結算賬戶。 |
法定代表人單位(公章) 或負責人(簽章)或個人(簽章) 年 月 日 |
開戶銀行審核意見 |
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經辦人(簽章) 開戶銀行(業務公章) 年 月 日 |
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填寫說明:
本申請書一式三份,其中:一份存款人留存,一份開戶銀行留存,一份由開戶銀行報送中國人民銀行當地分支行(不需中國人民銀行核準的賬戶除外)。
附式5 補發開戶核準通知書申請書
賬戶名稱 |
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賬號 |
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開戶銀行名稱 |
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賬戶性質 |
□ 基本存款賬戶 □ 專用存款賬戶 □ 臨時存款賬戶 |
開戶核準號 |
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申請補發原因 |
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本存款人申請補發開戶核準通知書,并對上述填寫內容負責,如有隱瞞、偽報,承擔法律責任。 |
法定代表人單位(公章) 或負責人(簽章) 年 月 日 |
開戶銀行審核意見 |
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經辦人(簽章) 開戶銀行(業務公章) 年 月 日 |
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填寫說明:
本申請書一式三份,其中:一份存款人留存,一份開戶銀行留存,一份由開戶銀行報送中國人民銀行當地分支行。
附式6 開戶核準通知書
經審核,同意存款人開立下列銀行結算賬戶。
存款人名稱 |
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賬號 |
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開戶銀行名稱 |
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法定代表人或負責人姓名 |
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開戶核準號 |
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賬戶性質 |
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中國人民銀行××行 (賬戶管理專用章) |
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核準時間: |
××××年××月××日 |
開戶時間: |
××××年××月××日 |
開戶銀行(業務公章) |
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填寫說明:
本通知書一式兩份,其中:一份存款人留存,一份開戶銀行留存。
規格:A4紙(白紙黑油墨)
附式7
1、外徑尺寸為35mm,邊框為1mm。
2、“中國人民銀行××分支行”字體為宋體。
3、“賬戶管理專用章”字體為宋體。
中國人民銀行關于統一同業拆借市場中
證券公司信息披露規范的通知
銀發[2003]157號
中國人民銀行各分行、營業管理部,具有同業拆借市場成員資格的各證券公司,全國銀行間同業拆借中心:
為增加同業拆借市場運作的透明度,按照《證券公司進入銀行間同業市場管理規定》(銀發[1999]288號文件印發),現就統一同業拆借市場中證券公司信息披露規范的有關事宜通知如下:
一、經批準成為全國銀行間同業拆借市場成員的證券公司有向同業拆借市場披露必要信息的義務,證券公司應披露真實信息。
二、經批準成為全國銀行間同業拆借市場成員的證券公司必須通過全國銀行間同業拆借中心的電子信息系統定期披露以下信息:
(一)每年1月20日以前,披露上年末的資產負債表、凈資本計算表、上年度的利潤表及利潤分配表;
(二)每年7月20日以前,披露當年6月30日的資產負債表、凈資本計算表、當年1-6月的利潤表及利潤分配表;
(三)每年4月30日以前,披露經具有從事證券期貨相關業務資格的會計師事務所及其會計師審計的年度財務報表和審計報告,包括審計意見全文、經審計的資產負債表、凈資本計算表、利潤表及利潤分配表和會計報表附注。
三、證券公司股權變更完成后30個工作日內,應通過全國銀行間同業拆借中心的電子信息系統,向同業拆借市場公告股權變更情況。
四、自本通知發布之日起后,經批準成為全國銀行間同業拆借市場成員的證券公司,自批復之日起60日內,應通過全國銀行間同業拆借中心的電子信息系統,向同業拆借市場披露公司基本情況、歷史沿革和最近一次經過審計的資產負債表、凈資本計算表、利潤表及利潤分配表和會計報表附注。
五、2002年6月30日以前經批準成為同業拆借市場成員的證券公司,必須于2003年9月30日前通過全國銀行間同業拆借中心的電子信息系統,向同業拆借市場披露2002年度經過審計的資產負債表、凈資本計算表、利潤表及利潤分配表和會計報表附注。2003年已經披露過上述信息的證券公司可以豁免本次信息披露。
六、鼓勵證券公司在此基礎上披露更多信息。
七、證券公司的董事會或主要負責人應當保證所披露的信息真實、準確、完整,并承擔相應的法律責任。證券公司要落實專門人員負責信息披露文件的制作和報送工作,并將負責該項工作的人員名單和聯系方式報全國銀行間同業拆借中心備案。
八、未按上述要求披露信息的證券公司,將視情節給予通報批評;3年內累計2次未按要求披露信息的證券公司,將按該公司拆借限額的80%重新核定拆借限額;3年內累計3次未按要求披露信息的證券公司,將視情節輕重按低于該公司拆借限額50%的比例重新核定拆借限額,或者暫停同業拆借市場成員資格,直至取消同業拆借市場成員資格。凡是披露虛假信息的證券公司將被取消同業拆借市場成員資格。
九、已經成為上市公司的證券公司可以豁免在同業拆借市場進行信息披露的義務。
十、全國銀行間同業拆借中心要根據本通知的要求,修訂現行的信息披露操作規則,進一步加強技術支持力量,落實專門人員負責信息披露工作,確保在規定的時間內將證券公司的信息披露文件及時公布。
自本通知發布之日起,同業拆借市場中證券公司的信息披露工作一律按本通知的規定執行。
中國人民銀行
二00三年八月十二日
中國人民銀行公告
[2003]第8號
中國人民銀行定于2003年8月28日發行中國古典文學名著《西游記》彩色金銀紀念幣(第1組)一套。該套紀念幣共5枚,其中金幣2枚,銀幣3枚,均為中華人民共和國法定貨幣。
一、紀念幣圖案
(一)正面圖案
該套彩色金銀紀念幣正面圖案均為西天取經圖,并刊國名、年號。
(二)背面圖案
1、1/2盎司彩色金質紀念幣背面圖案為猴王出世圖,并刊面額。
2、1盎司彩色銀質紀念幣(2枚)背面圖案分別為龍宮借寶圖、戰二郎神圖,并刊面額。
3、5盎司彩色金質紀念幣背面圖案為大鬧天宮圖,并刊面額。
4、5盎司彩色銀質紀念幣背面圖案為蟠桃盛會圖,并刊面額。
二、紀念幣規格和發行量
(一)1/2盎司彩色金質紀念幣為精制幣,含純金1/2盎司,形狀為圓形,直徑27毫米,面額200元,成色99.9%,發行量11800枚。
(二)l盎司彩色銀質紀念幣(2枚)為精制幣,每枚含純銀l盎司,形狀均為圓形,直徑均為40毫米,面額均為10元,成色均為99.9%,發行量均為38000枚。
(三)5盎司彩色金質紀念幣為精制幣,含純金5盎司,形狀為長方形,規格64毫米×40毫米,面額2000元,成色99.9%,發行量500枚。
(四)5盎司彩色銀質紀念幣為精制幣,含純銀5盎司,形狀為長方形,規格80毫米×50毫米,面額50元,成色99.9%,發行量10000枚。
三、該套彩色金銀紀念幣由深圳國寶金幣制造廠鑄造,中國金幣總公司總經銷。
中國人民銀行
二00三年八月二十日