中國人民銀行紀委副書記 徐聯初
2011年3月16日
人民銀行一貫高度重視懲治和預防腐敗體系建設，將其作為黨的反腐倡廉建設的有機組成部分去推進和創新，放在經濟社會發展全局中去謀劃和部署，貫穿于履行中央銀行職責的全過程。“十一五”期間，人民銀行堅持圍繞中心、貼近業務、制度反腐、從嚴治行，加強與各部門之間的聯系協調，較好地推動了人民銀行懲治和預防腐敗體系各項工作的落實，有力地促進了金融系統反腐倡廉建設，為全社會反腐敗和實現黨風、社會風氣好轉作出了積極貢獻。
一、建立和完善人民銀行反腐倡廉工作路徑，構建具有央行特色的懲治和預防腐敗體系
（一）在履行央行職能規范運行上做到“三個堅持”，提高央行公信力
堅持市場化的改革取向。推動貨幣政策操作體系市場化的改革和制度建設，推動債券發行管理由審批制向核準制和注冊制、備案制轉變，改變了過去行政手段配置資源做法，發揮了市場在資源配置中的基礎作用。
堅持規范行政審批和許可。認真落實行政審批制度改革，取消了53項行政審批事項，對保留的24項行政審批事項進行規范，完善行政許可項目操作規程，規范執法檢查和行政處罰行為，促進全系統依法履職。
堅持提高央行履職的透明度。推進信息主動公開，回應社會關切，拓展新聞發布渠道和方式，啟動新版互聯網站，25家省級分支機構的行政服務大廳相繼啟用，受到社會各界的好評。
（二）在貼近業務防控風險點上做到“三個明確”，內控長效機制建設取得成效
明確崗位風險點。按照“一個業務品種、一套業務流程、一套規章制度”的原則，組織編寫了《崗位風險防范指南》，對中央銀行資金、金融市場監管、金融風險化解處置等18種主要業務品種，445個業務崗位，近3000余個風險點進行崗位風險提示。
明確風險隱患排查規則。制定《分支機構內部控制指引》、開發“崗位風險監督系統”，確保對易發案件和腐敗風險點排查的深入到位。開展以強化內控機制、防范崗位風險為主要內容的“制度落實年”活動，對現行規章制度進行全面梳理，有關方面的問題得到糾正，建立起了風險排查長效機制。
明確風險點管理措施。組織覆蓋全系統的內控安全管理大檢查，開展以規范管理為主題的行風建設標準化管理試點，實行強制休假、回避、離崗審計，定期換崗、輪崗，整體移崗等管理措施，落實“崗位有標準，行為有規范，過程有控制，事后有考核”要求，實現業務工作和黨風廉政建設的良性互動。
（三）在懲治和預防腐敗體系構建上做到“四個抓住”，形成標本兼治的合力
抓住教育管理重點筑牢防線。加強班子建設，落實“一崗雙責”，實行黨風廉政建設“一票否決制”，切實加強和改進黨的作風建設；堅持黨委中心組專題學習反腐倡廉內容制度，主要負責人定期講廉政黨課，黨委定期召開反腐倡廉專題民主生活會等制度，促進領導干部廉潔從政；完善反腐倡廉形勢教育、理想信念教育、示范教育、警示教育、崗位廉政教育等制度，打造多個宣傳教育平臺，建立反腐倡廉“大宣教”機制，開展以“六個一”為主要內容的廉政文化建設活動，提高教育實效。
抓住重點環節完善制度規定。緊緊圍繞“權、錢、人”三個環節，積極構建權力制約機制，推進人事制度改革，加強財務管理，完善反腐倡廉教育制度、監督制度、懲治制度各項規定，將管理置于制度的規范和約束之下，全面建立起從制度上規范職責行為的“鐵律”。
抓住監督資源推進監督機制建設。充分發揮各監督部門作用，建立紀檢監察、巡視、內審、事后監督、組織人事、會計財務等共同參與的“大監督”格局，形成監督合力。針對人民銀行系統的垂直管理體制實際，完善“三談兩述”，在全系統實行“兩級”巡視制度，實行了縣支行監督機制建設，有680個縣支行實行紀檢監察派駐制。在江蘇全省試點“監督信息化”。形成了自上而下、完整有效的監督機制，實現了有效監督，違規違紀現象大幅度減少。
抓住案件防控全面推進從嚴治行。建立案件查防工作責任制，制定重大經濟案件和責任事故領導責任追究辦法，明確百萬元以上案件由總行直接查處；嚴格堅持“一案三報告”制度和“三不放過”要求，深入剖析違法違紀案件，查找易發案件的薄弱環節，構建案件防范長效機制；不斷加大查辦案件的工作力度，及時調整查辦案件工作重點，嚴肅查處違法違紀案件，切實維護黨紀政紀的嚴肅性，努力形成懲治違紀違法行為和案件的強大聲勢和力量。
二、注重從體制、機制上解決黨風廉政建設和反腐敗工作深化的問題，穩步推進金融體制改革
注重從體制機制上解決問題。牽頭推進大型商業銀行股份制改革、證券公司重組、保險公司注資改制等一系列重大金融體制改革，全面清理和處置歷史積累的大量金融風險，建立相對規范的公司治理架構，完善運作機制，逐步形成決策權、執行權、監督權既相互制約又相互協調的運行機制。通過改革，大型商業銀行法人治理顯著改善，其主要財務指標已達到或接近國際較好銀行水平。
注重從內部控制上解決問題。深化內部改革，不斷推進風險管理和內部控制等制度建設，健全問責制，加大責任追究力度，內控機制建設得到加強。
注重從基礎性建設上解決問題。探索市場化風險補償機制，推動建立證券投資者保護基金和保險保障基金等制度，研究論證存款保險制度，推動證券公司客戶交易結算資金第三方存管，以及交易所國債回購等基礎制度建設，防范道德風險，保護投資者利益。
通過深化改革，目前工、農、中、建、交五家大型商業銀行已成功上市，主要財務指標已達到或接近國際較好銀行水平，資本充足率明顯增強，資產質量顯著改善，盈利能力和風險案件控制能力進一步提高。五家大型商業銀行近幾年經濟類違法犯罪案件數量呈顯著下降趨勢。
三、抓住“三個環節”，不斷深化金融服務反腐敗工作
大力推進金融服務創新，在不斷促進經濟社會發展的同時，也為從源頭上防治腐敗提供有效服務。
在預防環節，推進社會誠信體系建設，及時為懲治腐敗提供信息服務。推動建立社會信用代碼制度，并開展先期試點。建成覆蓋全國、集中統一的企業信息基礎數據庫，7億多公民已納入個人信用信息基礎數據庫，進一步整合企業和個人信用信息，構建信用約束機制，規范企業和個人交易行為。同時，推進國庫直接收付業務創新，開展國庫與財政、稅務、銀行橫向聯網，實現政府非稅收入、社會保險費、涉農補貼資金、水庫移民補貼、救災補助、工會經費等政府財政性資金由國庫直接收繳和直接撥付，從源頭上預防和杜絕各種資金腐敗現象，社會、經濟和政治效益均十分明顯。
在控制環節，推行金融賬戶實名制，確保腐敗蹤跡強制留痕。大力推廣使用非現金支付工具，推行公務卡，研究推動預付卡治理工作，清理核實單位銀行結算賬戶相關身份信息，開展個人銀行賬戶實名制核實試點，不斷完善人民幣銀行結算賬戶管理系統，落實金融賬戶實名制，有效防范了腐敗分子利用銀行賬戶從事違法活動。
在打擊環節，加強反洗錢體系建設，有效預防和打擊了腐敗行為。建立運轉良好的多部門、多層次的反洗錢協調機制，加強反洗錢監管和現金管理，著力提高反洗錢信息監測分析水平，強化對大額和可疑資金交易的監控，切實堵塞腐敗分子轉移資金的渠道，成功破獲了許多大案要案。
在2010年中央紀委召開的全國反腐倡廉建設創新經驗交流大會上，賀國強同志對人民銀行創新金融服務手段、從源頭上防治腐敗的做法給予肯定。《中國反腐敗和廉政建設》白皮書全面介紹了推動金融體制改革、創新金融服務為實現黨風和社會風氣根本好轉做出努力的情況，充分肯定了人民銀行在反腐敗和廉政建設工作機制中的地位和作用。（完）
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