SWIFT由比利時國家銀行牽頭監管。近年來,越來越多的金融機構加入SWIFT,從1983年中國銀行加入環球銀行金融電信協會(SWIFT)以來,國內目前已經有200多家金融機構加入SWIFT。為適應SWIFT用戶的發展趨勢,2012年,比利時國家銀行發起成立了SWIFT監督論壇,將SWIFT監管成員擴大到所有CPMI成員。作為CPMI成員,我行與比利時國民銀行簽訂雙邊諒解備忘錄,成為SWIFT的25個(24個CPMI成員和CPMI秘書處)監督單位之一,并每年出席SWIFT監督論壇。
(一) SWIFT的監督目標
SWIFT監督論壇的目標主要包括:在考慮相關運營風險的情況下,增強SWIFT核心服務的應急能力和可靠性,與全球金融系統溝通SWIFT所能發揮的關鍵作用。
(二)SWIFT的監督標準
目前,有關SWIFT的監督標主要采用《金融市場基礎設施原則》中《關于關鍵服務提供者的監督預期》和ISAE 3402。《關于關鍵服務提供者的監督預期》涉及風險識別與風險管理、信息安全、可靠性與恢復能力、技術規劃以及與用戶的溝通等五個方面的目標。這些目標明確了監督者希望SWIFT做什么以及如何按照這些目標開展自評。ISAE 3402由國際審計和質量標準委員會于2009年12月發布,主要作為會計師審計標準。
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