《中華人民共和國反洗錢法》頒布實施以來，中國人民銀行不斷推行風險為本反洗錢監管方法，逐步形成以法人機構為重點、以風險為導向、以洗錢防范為目標的反洗錢監督管理工作框架，綜合采取現場檢查、風險評估、考核評級、質詢、約見談話、走訪等多種監督管理手段，指導銀行業、證券期貨業和保險業金融機構以及非銀行支付機構不斷提高反洗錢工作水平。
自2012年開始，中國人民銀行組織召開全國反洗錢形勢通報會議，就洗錢類型分析中發現的洗錢犯罪形勢和風險狀況向各金融監管部門、銀行業、證券期貨業和保險業金融機構以及非銀行支付機構進行通報。
2016年5月，中國人民銀行組織召開全國反洗錢形勢通報會。
近幾年來，中國人民銀行不斷完善反洗錢監管方法，明確監管分工，提高監督檢查力度。出臺《金融機構反洗錢監督管理辦法（試行）》，進一步強調風險為本和法人監管原則，明確各項反洗錢監管措施。連續幾年對大型金融機構和支付機構開展現場檢查，促進金融行業反洗錢工作水平和有效性逐年提高。
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2016年1月，中國人民銀行在西安召開全系統反洗錢工作會議
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| 2012年4月，反洗錢局局長馮菊平主持召開法人監管制度研討會 |
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人民銀行開展反洗錢現場檢查 |
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特定非金融機構反洗錢制度研討會
2015年，中國人民銀行及各地分支機構全年共對1429家銀行業、證券期貨業、保險業金融機構及其分支機構以及支付機構開展了反洗錢專項現場檢查，依法對158家違規機構和173名違規的金融從業人員進行了行政處罰。同時采取多種監管措施，監督、指導反洗錢義務機構逐步落實法人監管和風險為本原則，其中考核評級27378家，質詢869家，監管談話1193家，監管走訪4267家，風險評估1607家，現場檢查跟蹤回訪、巡查、風險提示等其他措施304家。
專欄 中國人民銀行反洗錢監管區域特色
(一） 規范監管制度，強化依法行政
中國人民銀行南寧中心支行針對沿邊金融實驗區洗錢風險，首次出臺沿邊金融機構反洗錢特色監管制度，強化對廣西跨境人民幣業務的反洗錢監管。
中國人民銀行南昌中心支行創新出臺《金融機構高管人員反洗錢履職清單管理辦法》，指導金融行業高管人員自覺履職。
中國人民銀行天津分行起草《關于切實做好天津自由貿易園區反洗錢和反恐怖融資工作的通知》，圍繞金融支持京津冀協同發展、“一帶一路”和天津自貿區建設提出反洗錢工作的設想和建議。
中國人民銀行沈陽分行制定實施反洗錢后續監管制度，督促被查機構及時改正現有問題，進一步鞏固檢查成果。
中國人民銀行南京分行制定《江蘇省法人金融機構反洗錢內控制度建設指導意見》，從建立健全反洗錢內控制度、增強內控制度針對性、保障內控制度有效實施等方面引導、督促法人金融機構有效履行反洗錢義務。
中國人民銀行福州中心支行制定實施,《義務機構違法行為糾查制度》，通過采取“回頭看”的方式，對上年度檢查發現的違法違規行為的糾正、整改情況進行抽查核實，以防止類似行為再次發生。
（二）開展洗錢風險評估，為實施風險為本的反洗錢監管提供支持和保障
中國人民銀行廣州分行自主創建風險評估指標體系，制定機構自評、中國人民銀行當地分支機構初評和復評以及機構反饋確認“三步走”的評估工作流程，構建以機構自評估為前提，以質量效果激勵為手段，以現場核實為保障的新型評估機制。
中國人民銀行濟南分行優化不同行業風險評估指標，綜合運用問卷調查、模型分析、監管走訪、現場評估等手段，分行業開展風險評估。
中國人民銀行福州中心支行制定《福建省金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》，對部分重點機構開展風險評估，并指導法人機構開展風險自評估。
中國人民銀行蘭州中心支行探索形成“風險導向、差別監管、分類指導、網格管理”特點的立體式反洗錢監管模式，審慎高效配置反洗錢監管資源。
中國人民銀行烏魯木齊中心支行制定細化金融機構洗錢風險評估和考核評級標準，及時有效督導地方法人金融機構開展洗錢風險自評估工作。
（三）全面考核評級，合理配置監管資源
中國人民銀行長沙中心支行結合近年洗錢類型分析成果，按不同行業特點，細化產品和客戶風險評價指標，使考核評級標準更富實用性和操作性。
中國人民銀行海口中心支行完善考核評估指標體系，分四個行業修訂完善了《金融機構反洗錢工作考核評級辦法（試行）》，根據考核結果開展分類監管。
中國人民銀行貴陽中心支行結合當地實際制定《貴州省金融機構監管考核指標及權重》，通過細化指標、規范流程、分級考核、綜合評級、分類監管，進一步提升考核工作的系統性和科學性。
中國人民銀行北京營業管理部重新梳理和修訂了反洗錢綜合評價標準，提高了重點可疑交易報告分值權重，降低了內控制度、組織機構等指標權重，減少了不可量化內容的分值比重，通過指標權重的調整傳遞監管重點和風險導向的變化，為有效實施分類監管夯實基礎。
中國人民銀行合肥中心支行制定《安徽省金融機構反洗錢考核評級辦法》,對考核設立了一整套規范化程序，涵蓋評級全過程，實現公平、公正、公開、透明。
（四）加強跨境監管，對接國際標準
中國人民銀行上海總部強化外資銀行反洗錢監管，探索完善跨國金融機構反洗錢監管政策。通過調查問卷形式對外資銀行落實監管政策的情況進行摸底，組織代表性機構重點對跨境、離岸和代理行等高風險業務進行自查，督促其完善風險防控機制。
中國人民銀行廣州分行統籌推進外資銀行專項監管活動，全面核查外資銀行反洗錢工作情況，摸清行業風險狀況并了解國內外監管差異。
中國人民銀行成都分行、武漢分行依據風險為本和法人監管原則，對轄內外資銀行反洗錢工作情況進行摸底，深入開展反洗錢監管。
（五）探索地方法人監管制度，以點帶面聯動履責
中國人民銀行西安分行、武漢分行加強對法人機構的監管和指導，通過派駐反洗錢專員的形式幫助機構提高反洗錢工作水平。
中國人民銀行昆明中心支行積極探索對地方法人金融機構反洗錢監管的有效模式，以村鎮銀行為試點，科學配置監管資源，開展反洗錢監管重點聯系工作。
中國人民銀行重慶營業管理部建立各層級反洗錢義務機構的監管檔案，有序開展考核評級，規范運用多種監管手段，分行業、機構規模設計法人機構洗錢風險評估指標。
中國人民銀行杭州中心支行確定2015年為銀行小法人機構“幫扶年”，全省相繼開展“高管培訓和履職評估”、“勞動競賽和百日提升”等活動，出臺《法人金融機構產品（業務）洗錢風險評估指引（試行）》。
中國人民銀行拉薩中心支行加強對新興支付機構的監管力度，制定《西藏支付機構反洗錢工作考核表》，督促支付機構認真履行各項反洗錢義務，提高反洗錢工作水平。
中國人民銀行西寧中心支行組織轄內地市中心支行開展地方法人監管試點工作，按照“責權分明、平衡制約、制度健全、運作有序”的原則，重點完善制度設計、健全組織體系、建立激勵約束機制、開展風險識別與評估、建立監督評價與糾正機制。
（六）依托信息科技，創新監管技術
中國人民銀行哈爾濱中心支行研發反洗錢考核評級業務系統，規范統一評級標準，科學、有效地對金融機構進行考核評級。
中國人民銀行銀川中心支行在現場檢查中創新使用智能比對軟件，擴大了檢查覆蓋面，增強了檢查針對性，有效提高檢查效率。
中國人民銀行長沙中心支行建立金融機構反洗錢工作電子檔案，實現監管信息收集審核、分類整理電子化管理，為評級和監管工作提供信息資料來源，確保考核評級工作的客觀性和高效率。
中國人民銀行鄭州中心支行開發現場檢查工具，實現大額交易比對智能化。
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